GIAO DỊCH FOREX LÀ GÌ VÀ NÓ HOẠT ĐỘNG NHƯ THẾ NÀO?

Hãy tưởng tượng một tình huống trong đó một người Mỹ đang mua một chai rượu vang trực tuyến từ Pháp. Do sự khác biệt về tiền tệ ở cả hai quốc gia, Đô la Mỹ phải được chuyển đổi sang Euro để hoàn tất giao dịch. Đó là lúc việc giao dịch ngoại hối diễn ra.

Forex đang diễn ra trên toàn thế giới, bất kỳ lúc nào trong ngày, cho dù bạn có để ý hay không. Và trong nhiều thập kỷ, thị trường ngoại hối đã trở nên phổ biến đối với các nhà giao dịch do tính biến động cao.

Bạn có muốn tìm hiểu thêm về giao dịch ngoại hối không? Đọc tiếp!

GIAO DỊCH FOREX – NÓ LÀ GÌ?

Trước hết, giao dịch ngoại hối, chính xác thì nó là gì?

Nói một cách đơn giản, giao dịch ngoại hối (Forex) là việc mua và bán các cặp tiền tệ. Đúng như tên gọi, một cặp tiền tệ là hai loại tiền tệ được đo bằng tỷ giá hối đoái. Đây là tỷ giá mà bạn có thể đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác.

Tỷ giá hối đoái liên tục biến động, chủ động đổi chủ 24 giờ một ngày, 6 ngày một tuần. Có rất nhiều thanh khoản để giao dịch trên thị trường ngoại hối vì đây là thị trường vốn lớn nhất toàn cầu với khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới 5 nghìn tỷ đô la mỗi ngày.

Có một số sắc thái và biệt ngữ được sử dụng khi mô tả giao dịch ngoại hối. Điêu nay bao gôm:

• Các cặp tiền tệ chính
• Tiền cơ sở và tiền tệ đối ứng
• Chênh lệch giá chào mua/Thanh khoản/ và Lệnh
• Giao dịch giao ngay và kỳ hạn
• Tận dụng
• Những người chơi
• Phân tích cơ bản và kỹ thuật
• Biểu đồ

CÁC CẶP TIỀN TỆ CHÍNH

Các cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao nhất là các cặp tiền tệ chính. Để được coi là một cặp tiền tệ chính, một trong hai loại tiền tệ đó phải là đồng đô la Mỹ. Các loại tiền tệ chính, bao gồm cả đồng đô la, là:

• Euro
• Yen Nhật
• Đồng bảng anh
• Franc Thụy Sĩ
• Đô la Úc
• Đô la Canada
• Đô la New Zealand

Gần 73% giao dịch tiền tệ được giao dịch bao gồm đồng đô la Mỹ. Cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao nhất là Euro so với đô la Mỹ – EUR/USD. Điều này mô tả cần bao nhiêu đô la để mua 1 euro.

Khoảng 28% tổng khối lượng giao dịch ngoại hối được giao dịch dưới dạng EUR/USD.

Một số cặp tiền tệ khác có tính thanh khoản mạnh mẽ. Các cặp tiền tệ không có đồng đô la làm tiền tệ cơ sở hoặc tiền tệ đối ứng được gọi là các cặp tiền tệ chéo.

Các cặp tiền chéo như EUR/JPY và GBP/JPY, cùng với EUR/GBP, có khối lượng dồi dào. Các cặp tiền tệ không bao gồm một trong các loại tiền tệ chính là các cặp tiền tệ phụ hoặc các cặp tiền tệ mới nổi.

Kiểm tra các cặp tiền tệ tốt nhất để giao dịch Forex !

TIỀN TỆ DỰA TRÊN VÀ TIỀN TỆ ĐỐI ỨNG

Một cặp tiền tệ được tạo thành từ hai loại tiền tệ, tiền tệ cơ sở và tiền tệ đối ứng. Báo giá của mỗi cặp tiền tệ sẽ xác định đâu là tiền tệ cơ sở và tiền tệ đối ứng.

Đồng tiền cơ sở là loại tiền đầu tiên bạn nhìn thấy trong cặp báo giá. Ví dụ: trong EUR/USD, Euro là tiền tệ cơ bản. Đồng tiền thứ hai trong cặp được gọi là đồng tiền đối ứng.

Nói một cách đơn giản, tỷ giá hối đoái cho bạn biết cần bao nhiêu tiền tệ đối ứng để mua 1 đơn vị tiền tệ cơ sở. Ví dụ: nếu bạn thấy báo giá USD/JPY là 107,96, bạn sẽ biết rằng bạn cần 107,96 yên để mua 1 đô la Mỹ.

CHÊNH LỆCH GIÁ THẦU/CHÀO BÁN VÀ THANH KHOẢN

Hoạt động giao dịch trên thị trường ngoại hối diễn ra suốt ngày đêm, tạo cơ hội vào và thoát giao dịch bất kỳ lúc nào. Khả năng mua và bán các cặp tiền tệ này của bạn bất cứ lúc nào là điều khiến thị trường này trở nên hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư.

Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối không tính phí hoa hồng khi bạn tham gia và thoát giao dịch. Thay vào đó, các nhà môi giới cung cấp cho bạn mức giá mà họ sẵn sàng mua một cặp tiền tệ và nơi họ sẽ bán một cặp tiền tệ. Sự khác biệt này được gọi là chênh lệch giá chào mua .

• Giá thầu – nơi một nhà môi giới sẵn sàng mua một cặp tiền tệ.
• Ưu đãi – nơi một nhà môi giới sẵn sàng bán một cặp tiền tệ.

Bạn có thể mua EUR/USD với giá chào bán là 1,1104 hoặc đặt giá thầu thấp hơn và chờ xem liệu bạn có khớp lệnh với chi phí của mình hay không. Nếu bạn mua ở chợ, bạn có thể sẽ được mua với giá chào bán. Đây được gọi là “lệnh thị trường”. Nếu bạn đặt giá thầu của mình thấp hơn giá chào bán, đây được gọi là “lệnh giới hạn”.

Bạn có thể bán USD/JPY với giá chào mua là 107,96. Nếu bạn bán ở chợ, bạn có thể sẽ được lấp đầy ở mức này. Ngoài ra, bạn có thể đặt một đề nghị bán trên mức này. Đây sẽ được coi là một lệnh giới hạn.

Sự chênh lệch mô tả sự khác biệt giữa giá thầu và ưu đãi. Khi chênh lệch bắt đầu mở rộng, nó cho bạn biết rằng thị trường đang trở nên kém thanh khoản hơn.

THỊ TRƯỜNG GIAO NGAY VÀ KỲ HẠN

Có hai khoảng thời gian riêng biệt được sử dụng trong giao dịch ngoại hối, bao gồm giao dịch giao ngay và giao dịch kỳ hạn.

Tỷ giá hối đoái của một cặp tiền tệ giao ngay được gọi là giá giao ngay. Việc giải quyết giao dịch giao ngay là 2 ngày làm việc. Bất kỳ giao dịch nào được thanh toán quá 2 ngày làm việc đều được gọi là giá kỳ hạn.

Hầu hết giao dịch bạn sẽ thực hiện sẽ không yêu cầu bạn phải nhận tiền tệ. Nhà môi giới của bạn sẽ xử lý mọi khía cạnh hoạt động của quy trình tiền tệ cho bạn. Bạn cần biết nếu bạn giao dịch thông qua một nhà môi giới ngoại hối bán lẻ thì tỷ giá hối đoái mà bạn sẽ giao dịch là tỷ giá hối đoái giao ngay. Nếu bạn giữ cặp tiền tệ của mình trong hơn 2 ngày làm việc, nhà môi giới của bạn sẽ cần đưa giao dịch của bạn vào thị trường kỳ hạn.

Thị trường kỳ hạn có mức giá hơi khác so với thị trường giao ngay vì nó tính lãi suất khi nắm giữ cặp tiền tệ quá 2 ngày làm việc.

Các sàn giao dịch tương lai cũng đáp ứng các giao dịch tiền tệ vì chúng cho phép các nhà giao dịch mua và bán các hợp đồng tương lai tiền tệ. Đây là những hợp đồng kỳ hạn có thanh toán tại một thời điểm nhất định trong tương lai. Các chi phí lãi suất đã được tính vào giá tương lai.

TẬN DỤNG

Một trong những lợi ích của việc giao dịch trên thị trường tiền tệ, cho dù bạn đang giao dịch trên thị trường giao ngay, kỳ hạn hay tương lai, là đòn bẩy. Đòn bẩy cho phép bạn nâng cao lợi nhuận của mình bằng cách tăng quy mô vị thế bằng vốn vay.

Nhà môi giới của bạn cung cấp đòn bẩy thông qua tài khoản ký quỹ. Khi bạn đăng ký tài khoản ký quỹ, nhà môi giới của bạn thường sẽ đặt câu hỏi về kiến ​​thức và kinh nghiệm của bạn để xác định mức đòn bẩy cần cung cấp khi bạn giao dịch.

Tỷ lệ đòn bẩy có thể dao động từ 2 đến 1 đến 400 đến 1. Điều này có nghĩa là một số nhà môi giới sẽ cho phép bạn tăng giá trị giao dịch của mình lên tới 400 lần; điều này được gọi là Giao dịch đòn bẩy cao .

Đòn bẩy có thể nâng cao quy mô của các vị thế mà bạn có thể giao dịch. Ví dụ: khi sử dụng tài khoản thị trường, bạn có thể chỉ được yêu cầu gửi 100 USD để mở vị thế USD/JPY với giá trị 10.000 USD sử dụng đòn bẩy 100:1.

Lợi nhuận bạn có thể tạo ra khi sử dụng đòn bẩy là rất đáng kể. Nếu bạn chỉ đăng 100 USD và sử dụng đòn bẩy 100-1, mức lãi 1% trên 10.000 USD (100 USD) sẽ mang lại cho bạn 100% tiền lãi trên số vốn bạn đã đăng cho giao dịch ($100/100 USD).

Đòn bẩy cắt giảm cả hai cách. Nếu bạn mất 1%, bạn có thể xóa sạch số vốn bạn đã đăng ký cho giao dịch. Nhà môi giới của bạn sẽ liên tục theo dõi tài khoản của bạn và yêu cầu thêm vốn nếu bạn giảm xuống dưới mức vốn chủ sở hữu chính trong tài khoản của mình.

Nếu bạn mở tài khoản ký quỹ, hãy đảm bảo bạn đọc kỹ thỏa thuận. Hầu hết các tài khoản ký quỹ cho phép nhà môi giới thanh lý vị thế của bạn nếu bạn giảm xuống dưới mức vốn chủ sở hữu quan trọng.

NHỮNG NGƯỜI CHƠI TRONG GIAO DỊCH NGOẠI HỐI

Thị trường ngoại hối cung cấp một đấu trường nơi các nhà giao dịch có thể đầu cơ, nhưng nó cũng cho phép một công ty phòng ngừa các khoản nợ của họ.

Ví dụ: nếu một công ty Hoa Kỳ kiếm tiền bằng Euro ở Pháp, cuối cùng họ cần đổi Euro lấy đô la Mỹ. Họ sẽ cần sử dụng thị trường tiền tệ để bán đồng Euro và mua đô la Mỹ.

Ngoài ra, các ngân hàng trung ương liên tục mua và bán tiền tệ cho các hoạt động quản lý và giám sát giá trị của loại tiền mà họ quản lý. Các ngân hàng thương mại và đầu tư liên tục giao dịch ngoại hối trên thị trường để mua và bán cho khách hàng cũng như các nghĩa vụ của họ.

Giao dịch ngoại hối có tính thanh khoản cao nhất là giữa các ngân hàng thương mại và đầu tư. Đây được gọi là thị trường liên ngân hàng. Các quỹ phòng hộ và quỹ hưu trí cũng rất tích cực trong việc đảm nhận các vị thế đầu cơ và cung cấp thanh khoản. Cuối cùng, có một thị trường bán lẻ rất năng động.

Ngoài thị trường giao ngay, kỳ hạn và tương lai, nhà giao dịch cũng có thể nắm giữ vị thế tiền tệ bằng cách sử dụng hợp đồng chênh lệch (CFD), quỹ giao dịch trao đổi (ETF) cũng như trái phiếu giao dịch trao đổi (ETN).

PHÂN TÍCH CƠ BẢN VÀ KỸ THUẬT TRONG FOREX

Có một số cách mà các nhà giao dịch cố gắng xác định chuyển động trong tương lai của một cặp tiền tệ. Để đánh giá các cặp tiền tệ, nhà giao dịch thường sử dụng nhiều kiểu phân tích khác nhau.

Phân tích cơ bản là đánh giá các sự kiện vĩ mô. Điều này có thể bao gồm hoạt động kinh tế cũng như chính sách tiền tệ tập trung vào lãi suất.

Một loại phân tích khác được gọi là phân tích kỹ thuật. Điều này tập trung vào giá lịch sử. Phân tích kỹ thuật là một phạm trù rộng. Một số mô hình và nghiên cứu có thể được sử dụng để giúp bạn xác định biến động trong tương lai của một cặp tiền tệ. Một trong những cách tốt nhất để sử dụng phân tích kỹ thuật là thông qua biểu đồ giá.

BIỂU ĐỒ GIÁ

Biểu đồ giá sẽ giúp bạn xác định vị trí của một loại tiền tệ và nó có thể sẽ đi đến đâu.

Biểu đồ cặp tiền tệ có thể là biểu đồ đường, biểu đồ thanh hoặc thậm chí là biểu đồ nến. Bạn có thể đặt các đường trung bình động trên biểu đồ để tìm các mức hỗ trợ và kháng cự cũng như xu hướng. Hoặc thêm các nghiên cứu, như chỉ báo MACD để xác định động lượng hoặc chỉ báo RSI, để xác định xem tỷ giá hối đoái đang ở mức quá mua hay quá bán.

Bức tranh giúp nhiều nhà giao dịch hình dung được hướng đi tương lai của một cặp tiền tệ.

BÀI HỌC CHÍNH

Bạn nên biết rằng thị trường tiền tệ là thị trường vốn có tính thanh khoản cao nhất và cung cấp cho các nhà giao dịch, thủ quỹ công ty, quỹ phòng hộ và chủ ngân hàng các công cụ để tạo ra lợi nhuận.

Có hàng trăm cặp tiền tệ, nhưng các cặp tiền tệ chính mang lại tính thanh khoản tốt nhất suốt ngày đêm. Khi bạn giao dịch các cặp tiền tệ, bạn có thể sẽ có quyền sử dụng đòn bẩy thông qua tài khoản ký quỹ.

Mặc dù đòn bẩy có thể nâng cao đáng kể lợi nhuận của bạn nhưng nó cũng có thể làm tăng rủi ro của bạn.

Cuối cùng, một trong những cách tốt nhất để đánh giá một cặp tiền tệ là thông qua biểu đồ. Điều này sẽ cho phép bạn xem hành động giá trong quá khứ và sẽ cho phép bạn phân tích từng cặp tiền tệ bằng phân tích kỹ thuật.